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# Política de ejemplo — Aprobación por área

> Base para configurar el agente de aprobación con reglas por área: cuándo aprobar directo, cuándo escalar al gerente y qué condiciones aplican según el tipo de gasto. Cópiala, ajústala y pégala directamente en Payana.

Esta política define qué puede aprobar el agente de forma autónoma y cuándo debe escalar, diferenciando las reglas por área de la empresa. Funciona mejor cuando el agente de clasificación ya asignó el campo Área — el agente de aprobación lee ese valor y aplica las reglas correspondientes.

<Tip>
  ¿Necesitas validar primero que la factura sea fiscalmente correcta? Agrega un paso de validación antes de este usando la [política de ejemplo de validación](/recursos/politica-ejemplo-validacion).
</Tip>

<Tabs>
  <Tab title="Colombia 🇨🇴">
    ```markdown theme={null}
    # Política de aprobación por área — [Nombre de la empresa]
    # País: Colombia | Última actualización: [fecha]

    ---

    ## Área: Comercial / Ventas

    - Proveedor recurrente, monto < $2.000.000 COP → aprobar directo
    - Facturas de campañas, eventos o agencias de publicidad
      → escalar al gerente comercial
    - Facturas con referencia a propuesta o contrato aprobado
      → aprobar directo
    - Monto > $2.000.000 COP → escalar al gerente comercial

    ---

    ## Área: Tecnología

    - Si el proveedor está en el listado de servicios recurrentes aprobados
      → aprobar directo
      [Listar los servicios, ej: AWS, Google Workspace, Slack, Figma, GitHub, HubSpot]
    - Proveedor o herramienta fuera del listado
      → escalar al gerente de tecnología
    - Hardware, equipos o licencias nuevas
      → escalar siempre; debe venir con OC referenciada

    ---

    ## Área: Producción

    Toda factura de producción debe venir con OC referenciada.

    - OC existe y diferencia ≤ 3% → aprobar directo
    - OC existe y diferencia entre 3% y 15% → escalar al jefe de producción con nota
    - Sin OC o diferencia > 15% → rechazar con motivo

    ---

    ## Área: Administración

    - Proveedor conocido, monto < $1.000.000 COP → aprobar directo
    - Entre $1.000.000 y $10.000.000 COP → aprobador administrativo
    - Más de $10.000.000 COP → gerente administrativo o financiero

    ---

    ## Área: RRHH

    - Nómina, EPS, ARL, caja de compensación: aprobar directo
      si la variación vs el mes anterior es ≤ 5%
    - Capacitaciones, bienestar, dotación → escalar al gerente de RRHH
    - Proveedor nuevo → siempre escalar sin importar el monto

    ---

    ## Área: Finanzas

    - Honorarios contables, auditoría, servicios bancarios, asesoría legal
      → escalar siempre a gerencia financiera, sin importar el monto

    ---

    ## Canales de notificación

    Configurar por usuario según su preferencia:
    App de Payana · Correo electrónico · WhatsApp · Slack · Microsoft Teams

    El responsable puede aprobar o rechazar directamente desde cualquier canal.

    ---

    ## Autonomía — cuándo actuar sin esperar al responsable

    ### Aprobar directamente:
    - Casos cubiertos como "aprobar directo" en cada área

    ### Siempre escalar (nunca actuar solo):
    - Montos por encima de los umbrales definidos por área
    - Proveedores nuevos sin historial
    - Cualquier caso no cubierto explícitamente por esta política
    ```
  </Tab>

  <Tab title="México 🇲🇽">
    ```markdown theme={null}
    # Política de aprobación por área — [Nombre de la empresa]
    # País: México | Última actualización: [fecha]

    ---

    ## Área: Comercial / Ventas

    - Proveedor recurrente, monto < $20.000 MXN → aprobar directo
    - Facturas de campañas, eventos o agencias de publicidad
      → escalar al gerente comercial
    - Facturas con referencia a propuesta o contrato aprobado
      → aprobar directo
    - Monto > $20.000 MXN → escalar al gerente comercial

    ---

    ## Área: Tecnología

    - Si el proveedor está en el listado de servicios recurrentes aprobados
      → aprobar directo
      [Listar los servicios, ej: AWS, Google Workspace, Slack, Figma, GitHub, HubSpot]
    - Proveedor o herramienta fuera del listado
      → escalar al gerente de tecnología
    - Hardware, equipos o licencias nuevas
      → escalar siempre; debe venir con OC referenciada

    ---

    ## Área: Producción

    Toda factura de producción debe venir con OC referenciada.

    - OC existe y diferencia ≤ 3% → aprobar directo
    - OC existe y diferencia entre 3% y 15% → escalar al jefe de producción con nota
    - Sin OC o diferencia > 15% → rechazar con motivo

    ---

    ## Área: Administración

    - Proveedor conocido, monto < $10.000 MXN → aprobar directo
    - Entre $10.000 y $100.000 MXN → aprobador administrativo
    - Más de $100.000 MXN → gerente administrativo o financiero

    ---

    ## Área: RRHH

    - Nómina, IMSS, INFONAVIT, fondo de ahorro: aprobar directo
      si la variación vs el mes anterior es ≤ 5%
    - Capacitaciones, bienestar, uniformes → escalar al gerente de RRHH
    - Proveedor nuevo → siempre escalar sin importar el monto

    ---

    ## Área: Finanzas

    - Honorarios contables, auditoría, servicios bancarios, asesoría legal
      → escalar siempre a gerencia financiera, sin importar el monto

    ---

    ## Canales de notificación

    Configurar por usuario según su preferencia:
    App de Payana · Correo electrónico · WhatsApp · Slack · Microsoft Teams

    El responsable puede aprobar o rechazar directamente desde cualquier canal.

    ---

    ## Autonomía — cuándo actuar sin esperar al responsable

    ### Aprobar directamente:
    - Casos cubiertos como "aprobar directo" en cada área

    ### Siempre escalar (nunca actuar solo):
    - Montos por encima de los umbrales definidos por área
    - Proveedores nuevos sin historial
    - Cualquier caso no cubierto explícitamente por esta política
    ```
  </Tab>
</Tabs>